Finansinspektionen höjde OmaSp:s kapitalkrav
Summary
- Finansinspektionen har höjt MREL-kravet för Oma Säästöpankki, vilket nu är 23,10 % baserat på total risk och 7,92 % för minimikapitaltäckningsgraden.
- Trots det höjda kravet påverkas inte våra estimat, eftersom OmaSp redan uppfyller kraven tack vare tidigare emissioner av icke-säkerställda obligationer.
- OmaSp:s soliditet har förblivit stark trots ökade kostnader och höga nedskrivningskostnader som har försvagat bankens resultat.
Detta innehåll är skapat av AI. Du kan lämna feedback om det på Inderes forum.
Automatisk översättning: Ursprungligen publicerad på finska 2026-03-20 05:00 GMT. Ge feedback här.
Finansinspektionen har fastställt ett uppdaterat MREL-krav för Oma Savings Bank, vilket är något högre än den tidigare nivån. Meddelandet medför inga ändringar i våra estimat, eftersom företaget uppfyller även det höjda kravet i den nuvarande situationen tack vare den framgångsrika emissionen av en tidigare genomförd icke-säkerställd obligation.
Soliditeten har förblivit stark trots utmaningar
Det uppdaterade MREL-kravet (Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities) består av ett krav baserat på den totala risken, vilket stiger till 23,10 procent (tidigare 20,88 %), samt ett krav som används vid beräkningen av den lägsta soliditetsgraden, vilket stiger till 7,92 procent (tidigare 7,89 %). MREL-kravet är en del av den europeiska bankregleringen som syftar till att säkerställa att banker har tillräckligt med egna medel och skulder för att täcka förluster i en eventuell krissituation. Trots utmaningarna under de senaste åren har OmaSp:s soliditet förblivit stark, även om bankens resultat har försvagats på grund av ökade kostnader och höga nedskrivningskostnader.
Oma Savings Bank is a Finnish bank that serves private and corporate customers nationwide through its branch offices and digital service channels. The company focuses primarily on retail banking operations and provides its clients banking services through its own balance sheet as well as by acting as an intermediary for its partners' products, such as credit, investment, and loan insurance products. OmaSp is also engaged in mortgage banking operations.
Read more on company pageKey Estimate Figures13/02
| 2025 | 26e | 27e | |
|---|---|---|---|
| Operating income | 221.4 | 202.4 | 202.2 |
| growth-% | -18.0 % | -8.6 % | -0.1 % |
| EBIT (adj.) | 56.6 | 52.4 | 52.6 |
| EBIT-% (adj.) | 25.6 % | 25.9 % | 26.0 % |
| EPS (adj.) | 1.37 | 1.25 | 1.28 |
| Dividend | 0.50 | 0.58 | 0.98 |
| Dividend % | 4.1 % | 4.8 % | 8.2 % |
| P/E (adj.) | 8.9 | 9.6 | 9.4 |
| EV/EBITDA | 62.7 | 55.1 | 53.0 |
Forum discussions
